ВВЕДЕНИЕ

• Настоящий веб-сайт, пользовательская программа с графическим пользовательским интерфейсом, мобильные приложения (“Веб-сайт”) принадлежат и управляются Entertainment Planets B.V., компанией, зарегистрированной в соответствии с законодательством Кюрасао, с регистрационным номером 166486 и адресом Kaya Richard J. Beaujon Z/N, Curaсao (далее именуемой “мы”, “наш” или “компания”). Деятельность Веб-сайта регулируется лицензией No. OGL/2024/1469/0855, выданной Советом по контролю за играми Кюрасао. Термины "пользователь", "игрок" или "вы" относятся к лицу, которое зарегистрировало или планирует зарегистрировать Учетную запись на Веб-сайте.
• Компания не классифицируется как финансовое учреждение в соответствии с законодательством Кюрасао, и наша деятельность не подпадает под действие законов и правил, регулирующих деятельность финансовых учреждений, услуг по переводу денежных средств или поставщиков услуг виртуальных активов. Тем не менее, мы обязаны соблюдать определенные общие и отраслевые обязательства, требующие внедрения соответствующих мер для обеспечения полного соответствия в сфере противодействия отмыванию денег (AML).
• Мы принимает разумные меры для контроля и ограничения риска отмывания денег, включая выделение соответствующих ресурсов, а также требования к руководству и сотрудникам по соблюдению стандартов AML.
• Мы придерживаемся высоких стандартов противодействия отмыванию денег в соответствии с применимыми руководящими принципами и нормативными актами, соблюдение которых требует от нас противодействовать использованию наших услуг для целей отмывания денег.
• Мы стремимся предоставить высокий уровень безопасности всем нашим пользователям. Для этого мы внедрили многоуровневую систему верификации Учетных записей, чтобы удостовериться в личности пользователя. Это включает запрос данных, автоматические и ручные проверки Учетных записей пользователей. Эти меры необходимы для подтверждения корректности данных зарегистрированного лица и обеспечения того, что используемые платежные методы не являются крадеными и не используются третьими лицами, что формирует основу для борьбы с отмыванием денег.
• Обратите внимание, что данная Политика AML может периодически обновляться. Актуальная версия Политики AML всегда доступны на Веб-сайте с указанием даты ее вступления в силу. Рекомендуем регулярно уточнять текущую версию Политики AML на Веб-сайте. Если вносимые в Политику AML изменения для вас неприемлемы, вы можете прекратить использование Веб-сайта и закрыть свою Учетную запись. Продолжение использования Веб-сайта после вступления в силу измененной Политики AML будет считаться согласием с ней.
• Обратите внимание, что мы работаем исключительно онлайн и не имеем физических учреждений.

ЮРИДИЧЕСКИЕ ССЫЛКИ

• Компания осуществляет свою деятельность на основании лицензии GCB номер LM/U431/24, выданной 20 августа 2024 года.
• Наша программа AML разработана в соответствии с:
  • Директива (ЕС) 2015/849 Европейского парламента и Совета от 20 мая 2015 года о предотвращении использования финансовой системы для целей отмывания денег или финансирования терроризма (с изменениями);
  • Регламент (ЕС) 2015/847 о сопроводительной информации при переводах денежных средств (с изменениями);
  • ЕС: Различные регламенты, налагающие санкции или ограничительные меры против лиц, а также эмбарго на определенные товары и технологии, включая товары двойного назначения;
  • ЕС: Процедуры внедрения программ добровольного налогового соответствия и требований AML/CFT для стран и территорий, оцениваемых MONEYVAL;
  • Нидерланды: Закон о противодействии отмыванию денег и финансированию терроризма (2008 год, с изменениями) и соответствующие нормативные акты;
  • Кюрасао: Национальный указ о регистрации необычных транзакций (PB 2017, № 99) (с изменениями);
  • Кюрасао: Национальный указ о идентификации при предоставлении услуг (PB 2017, № 92) (с изменениями);
  • Кюрасао: Правила по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и распространением оружия массового уничтожения (с изменениями);
  • Кюрасао: Национальный указ о санкциях (N.G. 2014, № 55) (с изменениями);
  • Рекомендации FATF 2012 (с изменениями).
• Данный список не является исчерпывающим и может обновляться время от времени.

ОСНОВНЫЕ ОПРЕДЕЛЕНИЯ

• Подразделение финансовой разведки (FIU) — это Подразделение финансовых расследований Кюрасао.
• Финансирование терроризма — это финансирование террористических актов, террористов и террористических организаций. Террористический акт — это действие, направленное на запугивание населения или на принуждение правительства или международной организации к совершению или воздержанию от совершения какого-либо действия.
• Отмывание денег понимается как:
  • Конверсия или перевод имущества, особенно денег, зная, что такое имущество получено в результате преступной деятельности, с целью скрытия или маскировки незаконного происхождения имущества или помощи любому лицу избежать правовых последствий его действий;
  • Сокрытие или маскировка истинной природы, источника, местонахождения, распоряжения, перемещения, прав на имущество или его принадлежности, зная, что такое имущество получено в результате преступной деятельности;
  • Приобретение, владение или использование имущества, зная, что оно получено в результате преступной деятельности;
  • Участие, соучастие, попытки совершения, подстрекательство, содействие или консультирование по совершению любого из вышеуказанных действий.
• Отмывание денег считается таковым даже тогда, когда действия, которые привели к получению имущества для отмывания, были совершены на территории другой страны.
• Политически значимые лица (PEP) — это лица, занимающие или занимавшие недавно важные государственные или общественные должности, что делает их уязвимыми для финансовой коррупции. В эту категорию входят главы государств, мэры городов, религиозные лидеры, местные чиновники и др.
• Санкционное лицо — это лицо, на которое наложены официальные санкции или ограничения правительством или международным органом за предполагаемое участие в опасной или противоправной деятельности.

ОРГАНИЗАЦИЯ AML

• Офицер по соблюдению политики противодействия отмыванию денег (MLRO) отвечает за внедрение и реализацию политики и процедур AML в компании. MLRO подотчетен непосредственно высшему руководству и обладает необходимым уровнем независимости и ресурсами для полного выполнения обязанностей в области AML.
• Компания может привлекать сторонних специалистов для выполнения части своих обязательств по соблюдению AML (например, для проведения процедур проверки пользователей — CDD). Однако компания всегда остается ответственным лицом за принятие окончательных решений по любым вопросам, связанным с обязательствами по соблюдению законодательства AML.
• Изменения Политики AML и внедрение
• Все существенные изменения в Политику AML подлежат утверждению высшим руководством компании и MLRO.
• Риск-ориентированный подход
• Для обеспечения эффективных и соответствующих мер по предотвращению или снижению рисков отмывания денег, финансирования терроризма и распространения оружия массового уничтожения компания применяет риск-ориентированный подход. Этот подход включает проведение оценки рисков пользователей (CRA) и применение усиленных или упрощенных мер для идентификации и проверки пользователей на основе оцененного уровня риска. CRA может проводиться как до совершения транзакции от имени игрока, так и в процессе.
• CRA включает:
  • Политику принятия пользователей (CAP)
  • Процедуры проверки пользователей (CDD)
  Кроме того, мы внедряем политики по снижению рисков и контролю, а также постоянно отслеживает эффективность их выполнения.
• CAP. Проверка пользователей
• Некоторые пользователи могут представлять больший риск в отношении отмывания денег (ML), чем другие. Общая оценка риска учитывает все соответствующие факторы, включая профиль пользователя, страну или юрисдикцию, каналы доставки и предоставляемые услуги. Существует четыре категории индикаторов риска для каждого пользователя: низкий риск (оценка 1-2), средний риск (оценка 3-5), высокий риск (оценка 6-8) и очень высокий риск (оценка 9-10).
• Мы заблокируем любого пользователя, который:
  • Не предоставляет необходимые документы;
  • Предоставляет поддельные или мошеннические документы;
  • Использует технические средства для сокрытия своего истинного местоположения;
  • Проживает или ведет деятельность в странах с ограниченным доступом;
  • Находится под действием санкций;
  • Не может удовлетворительно подтвердить источник своего доходов (SoW).
• Кроме того, мы оставляем за собой право закрыть Учетную запись пользователя по любой другой причине, если деловые отношения с этим пользователем считаются неприемлемым риском.
• Для пользователей с:
  • Очень высоким и высоким рисковым профилем - применяется усиленная проверка (ECDD);
• • Средним рисковым профилем - применяется общая проверка (CDD);
• • Низким рисковым профилем - может быть применена упрощенная проверка (CDD).
• Проверка не проводится и не может проводиться на основе расовых или этнических признаков.
• Процедуры проверки пользователей (CDD)
• Компания не имеет права обслуживать анонимные или фиктивные Учетные записи. Все пользователи Веб-сайта должны быть идентифицированы надлежащим образом, как описано ниже.
• CDD будет проводиться в следующих случаях:
  • При достижении пользователем общей суммы депозитов в размере 2200 (две тысячи двести) долларов США или эквивалента в другой валюте, независимо от того, достигнут ли этот порог одной транзакцией или несколькими, а также при первом выводе средств;
  • Если существует обоснованное подозрение, что пользователь или характер транзакции могут представлять риск отмывания денег;
  • Если возникают обоснованные сомнения в точности или подлинности предоставленной пользователем информации.
• Обратите внимание, что CDD может применяться, если мы подозреваем, что серия транзакций, каждая из которых ниже установленного порога, может быть частью единой связанной транзакции.
• CDD может быть применено как к новым, так и к существующим пользователям и выполняется в следующей форме:
• • Идентификация личности пользователя (включая проверку того, что лицо, регистрирующее Учетную запись, является ее бенефициаром) с использованием надежного и независимого источника информации;
  • Понимание и получение информации о цели и предполагаемом характере деловых отношений;
  • Проведение постоянного мониторинга транзакций и деловых отношений пользователя.
• CDD будет применяться на следующих этапах:
• • Создание Учетной записи: профиль игрока, который должен быть заполнен пользователем самостоятельно. Данная информация включает в себя: имя, фамилия, телефон, электронная почта, дата рождения, пол, страна постоянного проживания и полный адрес. Будет проводиться проверка по спискам санкционных лиц;
• • Достижение финансового порога транзакций: будет запрошена подтверждающая документация, а также проведена проверка на наличие признаков PEP.
• В зависимости от уровня риска определенного пользователя мы можем предпринять вышеуказанные шаги раньше.
• Пользователю не запрещено использовать Веб-сайт, когда мы проводим проверку информации и подтверждающих документов, предоставленных пользователем.
• Однако, обратите внимание:
  • После достижения установленных финансовых порогов пользователь не сможет совершать новые депозиты или выводить средства до завершения проверки;
  • Если пользователь не предоставляет необходимые документы в течение 30 дней после достижения финансового порога транзакций, мы обязаны заблокировать такую Учетную запись и сообщить о транзакции в FIU.
• Подтверждающие документы и информация
• При проверке личности пользователя мы можем запросить следующие документы и информацию в зависимости от специфики требуемой проверки:
  • Официальные документы: действующие документы, выданные государственными органами, содержащие фотографическое подтверждение личности пользователя (например, паспорт, национальное удостоверение личности, водительское удостоверение);
  • Подтверждение места жительства: выписка из банка, счет за коммунальные услуги, письмо от государственных органов власти. Данные документы должны быть не старше 6 (шести) месяцев;
  • Коды проверки: проверочный код, отправленный на адрес электронной почты пользователя для подтверждения подлинности;
  • Коммуникация: контакт через письмо, электронную почту или телефон для подтверждения предоставленной пользователем информации.
• Кроме того, мы можем сверять определенную информацию, используя профили в социальных сетях, телефонные справочники, реестры компаний, средства массовой информации, информацию о геолокации и IP-адресах, данные о платежных методах.
• Этот список не является исчерпывающим. Мы можем запросить дополнительную информацию (например, дополнительные документы, выданные государственными органами, фотографии пользователя с его удостоверением личности) или попросить пользователя выполнить определенные действия (например, сделать первый депозит через определенный банковский счет).
• Все документы должны быть подлинными, четкими, разборчивыми и хорошего качества. Мы не принимаем документы, которые не соответствуют этим требованиям.
• Усиленная проверка (ECDD) и проверка источника средств (SoW)
• Мы проводим постоянный мониторинг пользователей для выявления подозрительных действий, указывающих на возможные схемы отмывания денег или финансирования терроризма. Для достижения этой цели мы внедрили набор индикаторов «красного флага», которые помогают выявить такие действия и требуют дополнительных действий по оценке информации о пользователе. Всякий раз, когда срабатывает один из этих индикаторов, Учетная запись пользователя будет ограничена, и мы проведем ECDD.
• Меры ECDD всегда применяются к PEP и лицам с высоким уровнем риска.
• В соответствии с риск-ориентированным подходом проверка источника средств (SoW) пользователя будет проводиться следующим образом:
• Пользователи с низким уровнем риска:
  • Самодекларация, предоставленная пользователем, может быть достаточной, которая должна включать такие детали, как характер его бизнеса или работы, годовая зарплата;
  • Социальные сети и другие общедоступные источники информации также могут быть использованы в качестве дополнительных источников информации.
  Пользователи с высоким уровнем риска:
  • Информация, предоставленная пользователем о его SoW, будет проверена через независимые и надежные источники;
  • Эта проверка может включать, но не ограничиваться получением подтверждающих документов, таких как трудовые контракты или платежные квитанции, налоговые декларации, банковские выписки или инвестиционные портфели, финансовые отчеты или записи компаний для владельцев бизнеса.
• Мы оставляем за собой право запросить любые другие документы и информацию для проведения ECDD и SoW.
• Постоянный мониторинг
• Постоянный мониторинг всех транзакций, Учетных записей пользователей и информации о SoW проводится для выявления и обнаружения необычных или подозрительных действий по сравнению с установленным профилем пользователя. Это включает постоянную проверку личности пользователя и предоставленных документов, а также регулярную оценку законности заявленного источника средств пользователя.
• Если срок действия удостоверяющих личность документов, документов SoW или других подтверждающих документов истек, мы можем запросить новые документы, и пользователь обязан предоставить их незамедлительно.
• До получения обновленных документов любые транзакции по внесению или выводу средств будут приостановлены.
• Постоянный мониторинг проводится на трех уровнях:
• • Первая линия контроля: мы сотрудничаем исключительно с надежными поставщиками платежных услуг, которые имеют эффективные политики и процедуры AML и KYC. Эти поставщики проводят тщательные проверки, чтобы предотвратить подозрительные депозиты еще до их поступления к нам;
• • Вторая линия контроля: мы обеспечиваем, что вся сеть компании осведомлена о необходимости тщательной проверки при любом взаимодействии с пользователями, их уполномоченными представителями или другими сторонами. Это включает, но не ограничивается: (1) запросами на финансовые транзакции Учетной записи; (2) запросами, связанными с методами оплаты или услугами Учетной записи.
• • Третья линия контроля: внутренняя проверка необычных транзакций осуществляется на основе различных факторов, включая KYC пользователя, его финансовое поведение, информацию о SoW, изменения в поведении и т.д. Эти оценки проводятся в основном с использованием автоматизированных систем, а сотрудники компании выполняют перекрестные проверки для повышения безопасности.
• Транзакции, которые сложно связать с законной деятельностью или известным источником средств, оперативно помечаются как атипичные. Все такие атипичные случаи незамедлительно сообщаются MLRO.
• Кроме того, мы проводим ручные проверки всех подозрительных или высоко рисковых пользователей, чтобы предотвратить деятельность по отмыванию денег. Если выявляется любой случай мошенничества или отмывания денег, мы обязаны немедленно уведомить FIU.
• Что касается PEP и пользователей с высоким уровнем риска, принимаются дополнительные меры мониторинга:
  • Реальные обновления, основанные на источниках СМИ и международных базах данных;
  • Для PEP определение будет расширено, включая членов семьи и ассоциированных лиц, чтобы полностью охватить косвенное воздействие.
• Наши модели оценки рисков пересматриваются и обновляются дважды в год или по мере необходимости для включения новой информации и изменений в рекомендациях ФАТФ или списках санкций. Кроме того, внутренний и внешний аудит, связанный с соблюдением AML и соответствующими практиками, проводится ежегодно.
• Дополнительные меры мониторинга
• Система искусственного интеллекта (ИИ), находящаяся под контролем MLRO, отслеживает необычное поведение и немедленно сообщает о любой подозрительной активности. Основываясь на риск-ориентированном подходе и предыдущем опыте, сотрудники компании пересматривают данные, предоставленные ИИ, и при необходимости проводят дополнительные проверки.
• Оценка рисков на уровне компании
• В рамках риск-ориентированного подхода мы проводим регулярную оценку рисков на уровне компании, чтобы определить и понять риски, специфичные для нас и наших бизнес-линий, на ежегодной основе.
• Кроме того, мы проводим регулярное обучение своих сотрудников по вопросам AML, чтобы все сотрудники обладали необходимыми знаниями и навыками для распознавания и решения потенциальных случаев отмывания денег и финансовых преступлений.
• Отчетность о подозрительных транзакциях и ведение учета
• Наши внутренние процедуры предоставляют четкие инструкции нашим сотрудникам о том, когда и как сообщать о любых подозрительных действиях.
• Атипичные транзакции проверяются командой AML, которая принимает решение на основе анализа и собранной информации:
• • О необходимости уведомления FIU о подозрительной транзакции.
  • О необходимости прекратить деловые отношения с пользователем, вовлеченным в такие транзакции.
• Пользователи не будут уведомлены о том, что компания передала информацию о подозрительных транзакциях в FIU.
  Записи данных, полученных в рамках процедур CDD, хранятся не менее пяти лет после прекращения деловых отношений. Эти данные будут надежно зашифрованы и будут храниться в офлайн- и онлайн-средах.
• Безопасность данных
• Все данные, предоставленные любым пользователем, будут защищены и не будут передаваться третьим лицам без согласия пользователя или по требованию закона.
• Данные могут быть раскрыты в случае необходимости по закону или для предотвращения отмывания денег, в таком случае они могут быть переданы соответствующему AML-органу в соответствующей юрисдикции.
• Мы соблюдаем все руководящие принципы и нормы, изложенные в Директиве по защите данных (Директива 95/46/EC).

КОНТАКТЫ

• Если у вас есть вопросы или жалобы, касающиеся Политики AML или связанных вопросов, пожалуйста, свяжитесь с нами по адресу: [email protected].